» » Управление счетом офшорной компании

Управление счетом офшорной компании


Материальная эффективность отдеятельности офшорной компании выражается через движение денежных масс по счету компании. Поэтому тот, кто имеет право банковской подписи и знает коды доступа, тот и владеет офшорным бизнесом фактически.

Счет открывается в срок от 1 дня (в прибалтийском банке) до двух-трех месяцев (в европейском или американском банке). Произойти это может только после регистрации компании, за которой следует выпуск доверенности на бенефициара.

Исходя из этого, мы делаем вывод, что выбор банка - это второе по важности решение после открытия компании, которое принимается с учетом нескольких критериев тогда же, когда выбирается и провайдер услуг.

При выборе юрисдикции местонахождения банка следует применить подход, о котором автор упоминал ранее в статье, посвященной офшорной оговорке украинского законодательства. Следует отметить, что преимущество необходимо отдать, в первую очередь, личным знакомствам в зарубежной банковской среде; во вторую - предложениям провайдера, а в третью -удобствам (разница часовых поясов, например).

Что касается европейских и североамериканских банков, то они щепетильно относятся как к месту регистрации заявителя на открытие счета, так и к источникам и особенно объемам проходящих по счету средств. В мировой банковской системе платежи на сумму свыше 10 000 долларов США автоматически ставятся на контроль, а Швейцария уже давно утеряла свою привлекательность - ее место заняли мелкие банки Австрии, Лихтенштейна и Прибалтики.

Еще одна возможность - офшорные банки. Но эта тема заслуживает освещения в рамках отдельного исследования.

Для американских офшорных компаний не рекомендуется открывать счет в банках США - тарифы за платежи и договора на обслуживание уже могут быть трактованы как ведение бизнеса на территории США.

И вообще, лучше стремиться открыть счет в стране и в валюте страны нахождения большинства ваших зарубежных партнеров. Вы будете экономить время, курсовые разницы и выйдете из-под бдительного ока самой жестокой в мире фискальной службы -налоговой службы США. Сегодня, с введением единой европейской валюты, многие задачи деятельности в Европе стали решаться проще и эффективнее.

И, к тому же, почта из Европы ходит быстрее и дешевле. К получению, отправке и хранению банковской почты следует подойти с особой щепетильностью, граничащей со шпиономанией, - это оправдается. Известны случаи, когда нашим соотечественникам выдвигались на основании ксерокопий (полученных вследствие перлюстрации корреспонденции) банковских выписок. Конечно, за ксерокопию вряд ли можно "сесть", но нервных клеток потерять и седых волос приобрести можно много. Начнем с того, что недобросовестные работники правоохранительных органов могут заниматься элементарным шантажом.

Выбирая банк, определитесь со способом получения выписок и управления счетом. Возможны варианты (в порядке увеличения удобства): почтой, по факсу, голосом, спецсредствами электронного доступа, посредством Интернета.

Для открытия счета, в зависимости от юрисдикции, требуется:

*
наличие минимального депозита (неуменьшающегося остатка) от 1 000 до 50 000 долларов США - замороженные деньги, на которые, тем не менее, начисляются проценты, хотя и мизерные;
*
рекомендательные письма на управляющее счетом лицо - в офшорных зонах допустимы письма от украинских банков или от всемирно известных лиц. Следует заметить, что большинство европейских банков крайне негативно относятся к уроженцам Восточной Европы и сломить их сопротивление может только письмо от европейца или, еще лучше, гражданина той страны, в которой находится банк;
*
oзаверенные подписи - подписи можно заверить в консульстве соответствующей страны, а в некоторых случаях такое заверение может осуществлять зарубежная секретарская компания или даже украинский провайдер.

После открытия счета вы получаете кодовые слова или числовые коды, программное обеспечение для управления счетом (если заказывали), образцы платежных поручений и первую выписку по счету.

Работая со счетом, обращайте внимание на формулировки ваших платежей. Делайте их как можно более прозрачными, а суммы платежей старайтесь дробить на мелкие части - в пределах 10 000 - 20 000 долларов США -это позволит избежать лишнего внимания со стороны банковских служащих и Интерпола.

Не следует обольщаться по поводу удобства управления счетом посредством факса или личного общения. Почти наверняка вам придется перезванивать в банк, чтобы удостовериться, приняли ли они и читабельно ли ваше платежное распоряжение, отправленное по факсу. А каждый голосовой звонок подразумевает необходимость проверить ваши полномочия. Хорошие банковские служащие со временем будут узнавать ваш голос. Тем не менее, каждое платежное поручение будет выливаться вам в 5-15 минут международных звонков. Умножьте это число на стоимость минуты международного разговора - получается от 5 до 30 долларов.

Обслуживаясь в банке хотя бы год, вы сможете получить кредитные карты, которыми, однако, не следует пользоваться в пределах СНГ во избежание утечки информации о наличии за рубежом связанного с вами счета. Поработав с банком год-другой, вы приобретете кредитную историю, которая может выразиться в предложении банка открыть овердрафтный контракт или даже кредит. Европейский овердрафт похож на наш (если не наоборот), но имеет более продолжительный срок (год) и более привлекательные процентные ставки. Украинский бенефициарный владелец офшорной компании может себя дополнительно обезопасить с помощью адвоката. Адвокат в таком случае связывается прозрачным договором, который, тем не менее, является предметом адвокатской тайны и не может быть востребован никем, а нарушение такого договора может повлечь за собой лишение адвоката лицензии.

Кроме того, такой адвокат может считаться тем же номиналом, но "реально осязаемым" в пространстве и времени.

Напомним еще раз - храните свои "офшорные" документы в архивах банков или адвокатов.

Похожие новости:

Офшорный банковский бизнес (ОББ)

Офшорный банковский бизнес (ОББ)
Офшорный банковский бизнес (ОББ) - это международный банковский бизнес в льготных режимах: налоговом, валютном, банковском и административном. Он использует различия в национальных законодательствах, низкие учредитильные и управленческие затраты и средства электронной связи.

Выбор офшорного провайдера

Выбор офшорного провайдера
Главным связным между бенефициарным владельцем офшорной компании и обслуживающей такую компанию зарубежной секретарской фирмой будет украинский провайдер офшорного бизнеса. Можно, конечно, обойтись и без украинского посредника, но Вам в таком случае придется взять на себя всю корреспонденцию на иностранном языке с зарубежной секретарской компанией и Вашим банком, а также нести расходы, связанные

Офшорный банк как зарубежный финансовый центр украинской компании

Офшорный банк как зарубежный финансовый центр украинской компании
Мировой опыт свидетельствует: крупнейшие мировые банковские холдинги и промышленные компании используют собственные офшорные банки в качестве зарубежных платеж, но-расчетных и резервных центров. Нередко они создаются не только крупными, но и средними компаниями и состоятельными частными лицами.

Бизнес в Венгрии

Бизнес в Венгрии
Среди преимуществ Венгрии, прежде всего, следует отметить то, что она не имеет репутации офшорной зоны и, благодаря своему центральному положению в Восточной Европе, четкому и понятному корпоративному праву, отлаженной и надежной банковской системе и развитой инфраструктуре, является очень привлекательным и перспективным регионом для бизнеса.

Открытие счетов в прибалтийских банках

Открытие счетов в прибалтийских банках
Большинство предложений консалтинговых компаний об открытии счетов в прибалтийских банках, как правило, относятся к Латвии. Соседняя Литва не имеет такой банковской системы, но ее развитие в последнее время может сделать литовские банки привлекательными для украинского бизнеса.

Комментариев пока еще нет. Вы можете стать первым!

Добавить комментарий!

Популярные новости
banner1
Опрос
Газета "Деловая неделя"

"Ким Чен Ун" может стать новым лидером Северной Кореи

Его фото никогда не публи­ковалось. О том, как он вы­глядит, можно судить толь­ко по рассказам очевидцев: молодой человек 25 лет, рост около 175 см, вес - око­ло 90 кг. Может носить фут­болку с изображением Мела Гибсона. Пристрастия - бас­кетбол и суши из живой (!) рыбы. Несмотря на молодой возраст, у него серьезные проблемы с высоким давле­нием и диабетом. Получил начальное образование за
Интересные новости >> Все статьи
Шотландия в клетку

Шотландия в клетку

Мужчины в юбках, таинственное озеро Лох-Несс, гудение волынки – это не все, что отличает шотландцев от других народностей
Cноубординг - танцы на снежных бурунах

Cноубординг - танцы на снежных бурунах

Да, вы не ошиблись, - это сноубординг – одна из самых захватывающих партий в экстремальном мире Вы, наверняка, не раз видели, хотя бы в кино, этих ребят. Они планируют по горам, разрезая пушистый снег досками и излучая адреналиновый восторг. А начиналось все, как не странно, с одной маленькой девчушки и ее заботливого отца Шермана Поппена.
Титаник: новые факты

Титаник: новые факты

Более 100 лет назад, столкнувшись с айсбергом, получил пробоину и затонул флагман британского флота, «корабль мечты» - «Титаник»… Его киль был заложен на верфях фирмы «Харленд энд Волфф» в Куинс-Айленде возле Белфаста 31 марта 1909 года. Над его постройкой трудились более трех тысяч человек. Для того времени «Титаник» был действительно выдающимся судном. Его длина составляла 259,83 м, ширина –
Логин
Пароль
Запомнить