» » Открытие счетов в прибалтийских банках

Открытие счетов в прибалтийских банках


Большинство предложений консалтинговых компаний об открытии счетов в прибалтийских банках, как правило, относятся к Латвии. Соседняя Литва не имеет такой банковской системы, но ее развитие в последнее время может сделать литовские банки привлекательными для украинского бизнеса.

Прибалтийская альтернатива

Основными документами, регулирующими банковскую деятельность в Республике, являются Закон о Банке Литвы и Закон о коммерческих банках. Правда, еще R 1990 г. Парламентом Литвы была принята и ратифицирована Конвенция Совета Европы по предотвращению отмывания средств, поиску и конфискации средств, полученных от незаконной деятельности. В целом же валютное законодательство в Литве столь же либерально, как и в Латвии. Нерезиденты могут осуществлять платежи и в национальной, и в иностранной валюте, в том числе, и в мягких валютах. Ограничение действует только для литовских резидентов — внутри страны они должны рассчитываться между собой в литах. Ограничений на открытие счетов нерезидентам в Литве также не введено. Исключение составляют случаи, когда между Литвой и Центральными банками других стран подписано соглашение, регламентирующее порядок открытия счетов.

Банковская тайна в Литве регулируется Законом о коммерческих банках. Банкиры не раскрывают информацию об операциях, совершенных своими клиентами, за исключением случаев, предусмотренных нормами по противодействию отмыванию денег. А к таковым в Литве относят операции, не предусмотренные уставными документами клиента, резкое увеличение или уменьшение объемов или частоты операций по счетам, а также любые операции на сумму более 50 000 литов ($12,5 тыс.). Кроме того, правоохранительным органам предоставляется информация об операциях клиентов, против которых возбуждены уголовные дела. Такая работа ведется в Литве около 3-4 лет, и карательные действия на ее основании уже предпринимались. Однако банковского бизнеса эти действия напрямую не касались. Единственное, что может беспокоить клиента литовского банка, — это излишняя информационная открытость государственных органов: хотя налоговая полиция должна обеспечивать конфиденциальность получаемой информации, в Литве периодически случаются утечки в прессу. Впрочем, ничем ужасным это не грозит, дальше разговоров дело не идет.

Юридические компании, специализирующиеся на транзитных финансовых схемах, практически не работают с литовскими банками. В то же время бизнесмены не отрицают, что проводить подобные операции через Литву можно, но предпочтение обычно отдается Латвии или Черногории. Кроме того, литовские банки из-за небольших остатков на корсчетах работают достаточно медленно. Банки этой республики потеряли значительную часть своего бизнеса в странах СНГ. И причина разрыва отношений проста: сейчас на постсоветском пространстве очень мало клиентов, которым было бы интересно работать с литом (национальная валюта Литвы). Иностранные предприниматели обычно платежи в твердой валюте в Литву проводят через США и Германию, ведь даже если бы деньги шли в Литву напрямую, они вес равно двигались бы тем же путем.

Отношение к офнюрам в самой Литве довольно специфично: Республика имеет очень мало соглашений об избежании двойного налогообложения, и ни одна из общепризнанных офшорных территорий в этот список сегодня не входит. Впрочем, пользователей транзитных схем недостача таких соглашений смущать не должна: в конце концов, такой порядок уже действует в отношении США, а, значит, можно использовать в своих схемах LLC.
Вместе с тем, в любом коммерческом банке Литвы можно открыть счет на офшорную компанию. Присутствие клиента при этом не требуется. Многие банки позволяют своим клиентам открывать мультивалютные счета: изначально счет открывают в какой-то конкретной валюте, а потом, после получения средств в других валютах, автоматически дооткрываются другие счета (номер у них тот же). Для большей конфиденциальности платежей клиент может присвоить своему счету псевдоним и менять его время от времени. Поэтому украинский получатель денежных средств из литовского банка имеет возможность видеть в платежных документах вместо названия фирмы различные кодовые слова, которые будут напоминать, например, наименования предприятий.

Похожие новости:

Офшорный банковский бизнес (ОББ)

Офшорный банковский бизнес (ОББ)
Офшорный банковский бизнес (ОББ) - это международный банковский бизнес в льготных режимах: налоговом, валютном, банковском и административном. Он использует различия в национальных законодательствах, низкие учредитильные и управленческие затраты и средства электронной связи.

Управление счетом офшорной компании

Управление счетом офшорной компании
Материальная эффективность отдеятельности офшорной компании выражается через движение денежных масс по счету компании. Поэтому тот, кто имеет право банковской подписи и знает коды доступа, тот и владеет офшорным бизнесом фактически.

Виды офшорных юрисдикций

Виды офшорных юрисдикций
Целесообразность регистрации офшорной компании, как правило, возникает у субъекта предпринимательской деятельности в том случае, когда внутренние налоги, которые платит компания, превышают 10 тысяч USD. Как правило, предприниматели в такой ситуации принимают решение минимизировать налоговые отчисления, и совершенно естественно возн икает первая мысль: "А давайте-ка в офшор!".

Бизнес в Венгрии

Бизнес в Венгрии
Среди преимуществ Венгрии, прежде всего, следует отметить то, что она не имеет репутации офшорной зоны и, благодаря своему центральному положению в Восточной Европе, четкому и понятному корпоративному праву, отлаженной и надежной банковской системе и развитой инфраструктуре, является очень привлекательным и перспективным регионом для бизнеса.

Зарубежные банки покидают Украину

Зарубежные банки покидают Украину
Некоторые зарубежные банки приняли решение о закрытии корреспондентских счетов украинским банкам. В частности, Bank of California разослал украинским банкам-корреспондентам письма, в которых сообщается, что с 30 декабря 2004 г. он прекращает корреспондентские отношения со всеми украинскими финансовыми учреждениями.

Комментариев пока еще нет. Вы можете стать первым!

Добавить комментарий!

Популярные новости
banner1
Опрос
Газета "Деловая неделя"

"Ким Чен Ун" может стать новым лидером Северной Кореи

Его фото никогда не публи­ковалось. О том, как он вы­глядит, можно судить толь­ко по рассказам очевидцев: молодой человек 25 лет, рост около 175 см, вес - око­ло 90 кг. Может носить фут­болку с изображением Мела Гибсона. Пристрастия - бас­кетбол и суши из живой (!) рыбы. Несмотря на молодой возраст, у него серьезные проблемы с высоким давле­нием и диабетом. Получил начальное образование за
Интересные новости >> Все статьи
Шотландия в клетку

Шотландия в клетку

Мужчины в юбках, таинственное озеро Лох-Несс, гудение волынки – это не все, что отличает шотландцев от других народностей
Cноубординг - танцы на снежных бурунах

Cноубординг - танцы на снежных бурунах

Да, вы не ошиблись, - это сноубординг – одна из самых захватывающих партий в экстремальном мире Вы, наверняка, не раз видели, хотя бы в кино, этих ребят. Они планируют по горам, разрезая пушистый снег досками и излучая адреналиновый восторг. А начиналось все, как не странно, с одной маленькой девчушки и ее заботливого отца Шермана Поппена.
Титаник: новые факты

Титаник: новые факты

Более 100 лет назад, столкнувшись с айсбергом, получил пробоину и затонул флагман британского флота, «корабль мечты» - «Титаник»… Его киль был заложен на верфях фирмы «Харленд энд Волфф» в Куинс-Айленде возле Белфаста 31 марта 1909 года. Над его постройкой трудились более трех тысяч человек. Для того времени «Титаник» был действительно выдающимся судном. Его длина составляла 259,83 м, ширина –
Логин
Пароль
Запомнить