Зарубежные банки покидают Украину


Некоторые зарубежные банки приняли решение о закрытии корреспондентских счетов украинским банкам. В частности, Bank of California разослал украинским банкам-корреспондентам письма, в которых сообщается, что с 30 декабря 2004 г. он прекращает корреспондентские отношения со всеми украинскими финансовыми учреждениями.

Американские банки объясняют уход с рынка Украины, России и стран Балтии непрозрачностью местных клиентов, которые, согласно оценке Федеральной резервной системы, отмывают «грязные деньги» через оффшорные компании. По мнению старшего вице-президента Union Bank of California Романа Кортава, «клиенты российских и украинских банков очень масштабно используют оффшорных посредников, таких операций чересчур много». Он считает, что другие иностранные банки могут последовать примеру Union Bank of California.

Отчасти такой прогноз подтвердился. Французские банки Calyon и IDBBank отправили аналогичные письма латвийским банкам и банкам СНГ. По словам заместителя председателя правления «Правэкс-Банка» Дениса Басса, латвийские банки в свою очередь также заявили о намерении прекратить обслуживание корреспондентских счетов украинских клиентов. Среди них Aizkraukles Banka, Ogres Komercbanka и Lateko Banka.

По оценке начальника управления методологического и нормативно-организационного обеспечения финансового мониторинга НБУ Алексея Бережного, подобные случаи носят единичный характер и вызваны не столько политической обстановкой в стране, сколько требованиями законодательной базы США. «Мы проанализировали ситуацию и заявляем, что это единичные случаи. Подобные решения, прежде всего, вызваны приведением деятельности банков в соответствие к требованиям регуляторных органов США», — объясняет Алексей Бережной. Несколько лет назад в США был принят законодательный пакет, предусматривающий, что американские банки должны уделять больше внимания анализу рисков, связанных с предоставлением корреспондентских счетов иностранным банкам. Как отметил Алексей Бережной, повышенный риск возникает, когда иностранный банк работает с непрозрачной клиентурой.

В первую очередь речь идет о создании на территории США LLC-компаний (общества с ограниченной ответственностью), используемых в качестве инструмента для минимизации налогов и вывоза капитала за рубеж. «Беспокойство американских банков было вызвано тем, что в ряде ситуаций контрагентами и получателями средств по операциям с корсчетами выступали оффшорные компании-LLC, не осуществляющие никакой коммерческой деятельности на территории США. При этом у банков есть выбор: или собирать информацию о фирмах, в пользу которых проходят корплатежи, или отказать иностранному банку в дальнейшей поддержке корреспондентских отношений. Никаких других тенденций, связанных с закрытием корсчетов украинских банков, не наблюдается», — конкретизирует Алексей Бережной.

Мнения банкиров относительно влияния данного шага на деятельность украинских банков разделились. Часть финансистов полагает, что политическая ситуация в стране оказала определенное влияние на решение ряда иностранных банков прекратить партнерские отношения с украинскими банками, и это негативно отразиться на дальнейшей работе банковской системы в целом. «Конечно, такая напряженная ситуация в стране, повлекшая разрыв долго и старательно нарабатываемых украинскими банками связей с зарубежными партнерами, ведет к торможению развития всей банковской системы Украины», — прокомментировал Денис Басс.

Однако финансисты не драматизируют ситуацию. «Средства массовой информации сообщали, что некоторые зарубежные банки блокировали корсчета украинских банков. Если это и произошло, то существенно не повлияет на деятельность украинских финансовых учреждений. Во-первых, из-за того, что таких западных банков немного, во-вторых, корсчета подавляющего числа украинских банков не заблокированы, тем более системообразующих. В нашем банке корсчета не заблокированы», — говорит советник председателя совета ЗАО «Банк «НРБ-Украина» Владимир Малюков.

По мнению заместителя председателя правления «Первого инвестиционного Банка» Сергея Каплина, массового закрытия корреспондентских счетов не произойдет. «Большинство иностранных инвесторов довольно взвешенно выходили на украинский рынок капитала, тщательно анализируя все возможные риски, в том числе и политические. Что касается «Первого инвестиционного Банка», то наши зарубежные партнеры не заявляли о намерении прекратить с банком корреспондентские отношения. Денежные потоки идут как в том, так и в обратном направлении. Единственное, с чем мы столкнулись — это с более тщательной проверкой информации касательно состава акционеров банка. После того, как все необходимые данные были предоставлены, продолжился обычный рабочий процесс», — отмечает Сергей Каплин.

Похожие новости:

Львовская налоговая наехала на Кредит Банк (Украина)

Львовская налоговая наехала на Кредит Банк (Украина)
Кредит Банк (Украина) заявляет, что Государственная Налоговая администрация Львовской области оказывает давление на банк, передают Українські Новини. Об этом сказал председатель правления банка Степан Кубив. "Предвзятость Налоговой администрации во Львовской области и не исполнение функций государственных служащих, а давление и преследование работников банка, банка в целом, — это есть

Украинский интернет банкинг: медленно и печально

Украинский интернет банкинг: медленно и печально
Сразу отметим, что у Internet-банкинга есть как противники, так поклонники. Управление счетом по сети Internet настолько же удобно, как пользование мобильным телефоном, электронной почтой, ноутбуком и т.д. Однако технологии сегодня намного опережают готовность людей применять их в повседневной жизни. Для использования Internet-банкинга клиенту необходимо иметь персональный компьютер, доступ к

Карточный бизнес меняет философию

Карточный бизнес меняет философию
Карточный бизнес становится стратегическим направлением деятельности ведущих украинских банков. По итогам прошлого года более 60 банков активно эмитировали платежные карты, а в 2005 г. ожидается дальнейший рост числа банков-эмитентов, в деятельности которых появятся новые акценты. Как показал проведенный «ДН» опрос финансистов, одной из задач, которую банки ставят перед собой на ближайшую

«Брокбизнесбанк» включился в борьбу за рынок негосударственного пенсионного обеспечения

«Брокбизнесбанк» включился в борьбу за рынок негосударственного пенсионного обеспечения
«Брокбизнесбанк» выступит в качестве хранителя для негосударственных пенсионных фондов. Активами НПФ будет управлять КУА АПФ «Промоборонинвест», созданная в июле 2003 г. на базе инвестиционного фонда под таким же названием. В настоящий момент компания «Промоборонинвест» получила лицензию в Госкомиссии по ценным бумагам и фондовому рынку на управление активами НПФ и подала документы в Госфинуслуг

Выход Citibank на рынок Южной Кореи предвещает бурю

Выход Citibank на рынок Южной Кореи предвещает бурю
Крупнейший банк Южной Кореи Kookmin Bank негативно отреагировал на предложение Citigroup о приобретении за $2,7 млрд. южнокорейского Koram Bank. Глава Kookmin Bank Ким Юн-тэ (Kim Jung-tae) сравнил поглощение Koram банком Citigroup с суперсильным тайфуном в южнокорейском банковском секторе.

Комментариев пока еще нет. Вы можете стать первым!

Добавить комментарий!

Популярные новости
banner1
Опрос
Газета "Деловая неделя"

"Ким Чен Ун" может стать новым лидером Северной Кореи

Его фото никогда не публи­ковалось. О том, как он вы­глядит, можно судить толь­ко по рассказам очевидцев: молодой человек 25 лет, рост около 175 см, вес - око­ло 90 кг. Может носить фут­болку с изображением Мела Гибсона. Пристрастия - бас­кетбол и суши из живой (!) рыбы. Несмотря на молодой возраст, у него серьезные проблемы с высоким давле­нием и диабетом. Получил начальное образование за
Интересные новости >> Все статьи
Шотландия в клетку

Шотландия в клетку

Мужчины в юбках, таинственное озеро Лох-Несс, гудение волынки – это не все, что отличает шотландцев от других народностей
Cноубординг - танцы на снежных бурунах

Cноубординг - танцы на снежных бурунах

Да, вы не ошиблись, - это сноубординг – одна из самых захватывающих партий в экстремальном мире Вы, наверняка, не раз видели, хотя бы в кино, этих ребят. Они планируют по горам, разрезая пушистый снег досками и излучая адреналиновый восторг. А начиналось все, как не странно, с одной маленькой девчушки и ее заботливого отца Шермана Поппена.
Титаник: новые факты

Титаник: новые факты

Более 100 лет назад, столкнувшись с айсбергом, получил пробоину и затонул флагман британского флота, «корабль мечты» - «Титаник»… Его киль был заложен на верфях фирмы «Харленд энд Волфф» в Куинс-Айленде возле Белфаста 31 марта 1909 года. Над его постройкой трудились более трех тысяч человек. Для того времени «Титаник» был действительно выдающимся судном. Его длина составляла 259,83 м, ширина –
Логин
Пароль
Запомнить